AFPK 재무설계 자격증 취득방법? 취업 현업 연관성

ASSOCIATE FINANCIAL PLANNER KOREA  줄여서 AFPK라고 부르는 이 자격은 재무설계를 업으로 삼으려는 사람들에게 관련 지식과 전문성을 입증하기 위한 자격증 중 하나입니다. 금융자격증 중 종합재무설계를 업으로 했을 때 가장 인정받을 수 있는 자격증인 CFP를 취득하기 위해 선행되어야 할 자격증이기도 하면서 금융권 취업에 가장 쉽게 어필하기 위한 자격증 중 하나입니다. 시험 자체의 난도는 높지 않으나 어설프게 공부해서 수험기간이 늘어날 가능성도 꽤 있습니다. 일단 저는 AFPK와 CFP 모두를 합격하였습니다. 합격 시일은 꽤 지났지만 두 연관된 자격을 보유 중이며 현업에서 관련 직종에 근무하고 있는 입장에서 이 자격증에 대한 정보와 평가를 제공하려고 합니다.

한국FPSB

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1. AFPK 금융 종합 자격증

AFPK를 평하자면 금융 종합 자격증이라고 말하는 게 가장 적절한 표현일 것 같습니다. 과목의 범위가 매우 넓은 편인데요. 재무설계 개론, 부동산설계, 은퇴설계, 세금설계, 상속설계, 위험설계, 투자설계 등 금융 전반의 거의 대부분의 범위를 다룬다고 보시면 됩니다. 당연히 난이도에 비해 많은 범위를 다루기 때문에 깊이는 얕은 편입니다. 하지만 이 자격증의 장점이라고 한다면, 종합적인 영역을 다 다루기 때문에 균형감 있는 지식 습득에 용이합니다.

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2. AFPK 현업 연관성

이 자격증의 획득난이도에 비교해 봤을 때, 취업이나 현업에서 꽤 괜찮은 가성비가 있다고 말씀드리고 싶습니다. 사실 취업상에 일반적인 금융자격증 하나 정도의 가치 이외에 +점수를 받기는 힘든 자격증이긴 한데요. 난이도가 어렵지 않습니다. 동일 조건에서 혼자만 없다면 전문지식 어필에 조금 어려움이 있을 수 있겠습니다. 현업에서 어떤 업무를 하는지에 따라 다르지만, 보험, 투자, 은퇴, 상속, 세금 등은 결국 금융지식의 기본이라고 볼 수 있습니다. 어떤 업무를 하든 간에 업무지식을 추후 습득하는 데 있어 도움이 될 수 있는 기반을 제공하므로 충분히 가성비 있는 자격증이라고 볼 수 있습니다.

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3. AFPK 과목 공부방법 시험정보

제 생각에 모든 자격증은 빠른 시간에 끝내야 합니다. AFPK의 경우 140시간의 기본 강의 수료 요구가 있기 때문에 일정 시간이 소요될 수밖에 없는데요. 이 자격증은 최대 2달 이상을 끌면 안 되는 자격증입니다. 또한 CFP취득을 염두로 하고 있다면 결국 CFP는 AFPK의 범위에서 깊게 들어가는 구조로 되어있기 때문에 조금 더 꼼꼼히 해도 무방하다고 생각합니다.  문제 자체가 어렵지 않으나 다양한 범위를 다루고 있고 모듈별 과락을 조심하는 전략이 필요합니다. 모듈 1, 모듈 2로 나누어 아래와 같이 시험이 진행됩니다.

모듈1	모듈2
재무설계 개론	위험관리와 보험설계
재무설계사 직업윤리	투자설계
은퇴설계	세금설계
부동산설계
상속설계

시험의 난이도는 결코 높지 않습니다. 하지만 이 시험을 전문직 공부처럼 몰입하는 사람은 없기 때문에 어설프게 공부했다가 수험기간이 늘어날 수 있습니다. 개인별 전공여부, 기존 자격증 취득여부에 따라 과목별 난이도 차이가 꽤 크다고 생각합니다. 주로 어렵다고 평가받는 과목은 보험설계, 세금설계, 은퇴설계 부분입니다. 보험설계는 암기 분량이 많은 편이며, 세금과 은퇴설계는 생소한 이해의 문제에 봉착할 수 있습니다. 그런데 의외로 개론이 꼼꼼히 공부하지 않았을 때 복병이 될 수 있으니 개론과 직업윤리 부분도 문제수가 적더라도 확실히 하고 넘어가시는 것을 추천합니다. 기본적으로 강의를 들어야 하는 의무교육시간이 존재하므로 이 시간만 충분히 공부에 할애하고 강의 수료 후 1~2주간의 집중정리한다면 합격이 어렵지 않습니다. 그리고 여타 다른 자격증에 비해 충분히 실생활과 접목된 금융지식을 다룬다고 생각하므로 몰입해서 공부하시면 좀 더 재미있게 하실 수 있을 겁니다. 간략하게 이 시험에 대한 정보를 정리해 봅니다.

 

• 시험응시를 위해 의무교육 강의를 들어야 한다. 총 140시간의 의무강의로 결코 적은 양은 아니다. 
• 의무교육 강의 + 정리하는 시간까지 개인적으로 최대 2달 이내 끝내는 것을 추천한다. 길어지는 것은 좋지 않다.
• 교육비는 교육기관을 통한 강의비로 약 20만 원 정도가 들며 크게 고민할 문제는 아니다. 
• 모듈 1,2 종합하여 총 190문항의 문제를 풀어야 하니 꽤 많은 문항수를 풀어야 한다.
• 4지선다 과목별 70점 이상이면 합격이고 과락 기준은 40점이다. 모듈별 부분합격도 인정된다.

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4. AFPK 이후 CFP취득 필요성

CFP는 확실히 AFPK와 난이도가 다릅니다. CFP는 현업자들도 아직 많이 취득하는 자격증이기 때문에 금융지식 어필 시 충분한 도움이 될 수 있다고 생각합니다. 하지만 취업은 결국 균형적인 스펙과, 면접등을 통해 통과해야 하는 싸움입니다. CFP의 난이도가 꽤 높은 만큼 많은 시간을 투입해야 하므로, 본인 생각에 CFP 등의 자격증 취득으로 자격증 스펙의 완성, 면접에서의 전문성 우위를 가져가는 게 좋을지, 동일한 시간을 어학 등의 다른 부분을 어필하는 게 좋을지에 따라 결정하시는 게 좋다고 생각합니다. 정리하자면 CFP자체로 취업이 보장되는 자격이 아니지만, 충분히 이 자격을 취득한다면 금융권에서 관련 업무를 취급하는 직렬에서 아직도 비교우위가 될 수 있으며 무자격자 대비 사전지식은 압도적으로 높아진다고 봅니다.